Перейти к основному содержанию
Логотип сайта Современный предприниматель
Современный предприниматель
Налоги и учет для малого бизнеса

Форма поиска

  • Главная
  • Новости
  • Статьи
  • Формы документов
  • Вопросы и ответы
  • Рубрики
  • Калькулятор НДС
  • Калькулятор пеней по налогам и взносам
  • Расчет фиксированного взноса ИП
  • COVID-19: все для работодателя и бухгалтера
  1. Главная
  2. Новости
  3. Банки будут блокировать операции, совершающиеся без согласия клиентов

Банки будут блокировать операции, совершающиеся без согласия клиентов

]]>Читайте нас в Яндекс Дзен]]>
Банки | 11:26 30 октября 2017

На рассмотрение в Госдуму поступил правительственный законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленный на противодействие хищению денежных средств со счетов клиентов кредитных организаций.

Федеральный закон «О национальной платежной системе» предлагается дополнить положением, согласно которому кредитные организации вправе приостанавливать на срок до 2 рабочих дней перевод денежных средств и использование электронных средств платежа при выявлении признаков совершения операции без согласия плательщика. Признаки отсутствия согласия клиента банка будут определены кредитной организаций в соответствии с требованиями Банка России.

При выявлении указанных признаков банк должен будет незамедлительно запрашивать подтверждение клиента о возможности исполнения распоряжения и исполнять его, если получено согласие.

Также определяется порядок действий банков, обслуживающих плательщика и получателя денежных средств, по возврату средств, если от плательщика – юрлица получено уведомление о списании денег без его согласия. В этом случае возврат денег будет возможен только до зачисления их на банковский счет получателя и непредставлении получателем подтверждающих документов. Речь идет о копиях договоров, накладных, счетах-фактурах, актов выполненных работ, за которые перечисляются деньги.

Кроме того, банк, обслуживающий получателя денег, сможет приостанавливать до 5 рабочих дней зачисление денежных средств на его счет, если от юрлица получено уведомления о списании денег без его согласия.

Банк России наделяется полномочием по формированию и ведению базы данных о случаях перевода денежных средств без согласия клиента.

Как пояснил разработчик, основной целью законопроекта является закрепление механизма по противодействию несанкционированным переводам денежных средств, не требующего существенных временных и финансовых трудовых затрат. Это будет первым шагом для создания унифицированной и комплексной системы противодействия любым несанкционированным операциям на финансовом рынке, которая в дальнейшем может быть распространена и на рынок ценных бумаг, страховой рынок и другие сферы.

Рубрики: 
Банки
Tags: 
  • блокировка счета

Рубрики

  • Бизнес

    • Банки

    • ИП

    • система Платон

  • Бухгалтерский учет и отчетность

    • ККТ

    • Бухгалтерская отчетность

    • КБК

  • Кадры

    • Выплаты персоналу

    • Больничный лист

    • Декретный отпуск

    • Отпуск

  • Налоги

    • УСН

    • ЕНВД

    • ПСН

    • НДС

    • Страховые взносы ФСС

    • НДФЛ

    • Страховые взносы ПФР

    • 6-НДФЛ

    • Проверки

  • Право

    • Штрафы

Все рубрики

Читайте также

Банки | 11:50 6 июня 2018
Банки будут блокировать подозрительные операции по списанию средств с карт физических лиц

Банки
Блокировка счетов банками: изменения 2021

Банки
Указание от 30 Марта 2018 Г. № 4760-У

Банки | 9:09 5 апреля 2018
Банк не может перечислить зарплату с заблокированного счета, не проверив основания для списания денег

Банки | 10:34 17 сентября 2019
Банк может снять блокировку счета только по решению инспекции

Банки
Блокировка счета банком

Банки | 15:42 27 апреля 2020
Банкам ограничат право на блокировку счетов

Банки | 9:30 14 августа 2018
Будут определены четкие основания для блокировки банками счетов клиентов

Банки | 14:18 26 сентября 2018
Запущена блокировка мошеннических переводов

Банки | 10:05 17 июля 2019
Банк не отвечает за неправомерную блокировку счета ИФНС

Банки
Очередность платежей при аресте счета

Банки
Черный список организаций ЦБ РФ

Банки | 12:50 16 апреля 2018
Президент поручил разобраться с блокировкой счетов предпринимателей

Банки | 10:40 1 февраля 2019
Банки могут обязать уведомлять клиентов о блокировках их карт

Банки | 14:11 7 сентября 2018
Возможности банков блокировать счета клиентов ограничат

Популярное

Пенсионеры
Будет ли индексация работающим пенсионерам в 2021 году

Заработная плата
Индексация заработной платы бюджетникам в 2021 году

Статистическая отчетность
Форма 1-предприниматель за 2020 год: бланк и образец заполнения

Страховые взносы ПФР
Образец заполнения СЗВ-СТАЖ за 2020 год

Статистическая отчетность
Форма МП-сп за 2020: бланк и образец заполнения

Бухгалтерский учет
Путевой лист для ИП 2021

Регистрация налогоплательщиков
Новая форма Р13014: бланк и образец заполнения

Банки, ИП
Как ИП снять деньги с расчетного счета

Кадровое делопроизводство
Нормативно-правовые акты по охране труда 2021

Больничный лист
Новый порядок выдачи и оформления больничных листов

НДФЛ
Заявление на возврат НДФЛ: образец 2020

Банки
Поля платежного поручения в 2021 году: образец

ПСН
ПСН: страховые взносы 2021

Транспортный налог
Транспортный налог для юридических лиц: изменения – 2020

Бухгалтерский учет, Кадровое делопроизводство
Новые сроки хранения документов: таблица

Логотип сайта Современный предприниматель
Современный предприниматель
Налоги и учет для малого бизнеса

Мы в социальных сетях

© 2006 — 2021
Все права защищены.
При полном и частичном использовании материалов, активная ссылка на spmag.ru обязательна, при условии соблюдения правил перепечатки.

  • Рубрики
    • УСН
    • ЕНВД
    • ПСН
    • НДС
    • Налог на прибыль
    • Другие рубрики
  • Основные разделы
    • Новости
    • Статьи
    • Формы документов
    • Ответы на вопросы
  • О сайте
  • Контакты
  • Политика по обработке персональных данных
]]>]]> ]]> Рейтинг@Mail.ru]]> ]]> Яндекс цитирования]]>