Перейти к основному содержанию
Логотип сайта Современный предприниматель
Современный предприниматель
Налоги и учет для малого бизнеса

Форма поиска

  • Главная
  • Новости
  • Статьи
  • Формы документов
  • Вопросы и ответы
  • Рубрики
  • Калькулятор НДС
  • Калькулятор пеней по налогам и взносам
  • Расчет фиксированного взноса ИП
  • COVID-19: все для работодателя и бухгалтера
  1. Главная
  2. Новости
  3. Клиенты банков, которым отказано в обслуживании, могут быть удалены из базы Росфинмониторинга

Клиенты банков, которым отказано в обслуживании, могут быть удалены из базы Росфинмониторинга

]]>Читайте нас в Яндекс Дзен]]>
Банки | 11:36 15 ноября 2017

Банк России издал Методические рекомендации от 10 ноября 2017 г. №29 -МР кредитным организациям о подходах к учету информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), а также о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Регулятор указал, что анализ информации об отказах, получаемой от Росфинмониторинга, а также поступающих в ЦБР жалоб на отказы, свидетельствует о том, что банки принимают решения об отказе в проведении операции или заключении договоров банковского счета (вклада) с клиентом, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В связи с этим Банк России рекомендовал кредитным организациям:

  • обеспечить взаимодействие с клиентами в целях своевременного представления ими надлежаще оформленных документов для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115 –ФЗ;
  • принимать меры по своевременному обновлению сведений о клиенте (например, в случае истечения срока действия паспорта);
  • принимать решение об отказе в проведении операции только по результатам анализа такой операции на предмет наличия признаков, указывающих на риск отмывания доходов;
  • принимать решения об отказе при выявлении причин, создающих риск отмывания доходов, в отношении конкретной операции клиента (например, вид осуществляемой клиентом деятельности не рекомендуется принимать во внимание как единственный фактор, влияющий на оценку риска клиента, без проведения комплексного анализа операций, совершаемых таким клиентом).
  • при выявлении случая принятия решения об отказе по основаниям, не связанным с наличием риска (например, в случае представления клиентом запрошенных кредитной организацией документов, отсутствие которых ранее послужило основанием для принятия ею решения об отказе) информировать Росфинмониторинг об удалении сведений о клиенте (с указанием причин их удаления); и другие мероприятия.

Регулятор отметил, что при наличии обращений клиентов банков о необоснованном, по их

мнению, принятии в их отношении решения об отказе или решения о расторжении договора банковского счета (вклада) такая информация будет подвергаться тщательной оценке со стороны Банка России.

Рубрики: 
Банки
Tags: 
  • Росфинмониторинг
  • ,
  • сомнительная сделка

Рубрики

  • Бизнес

    • Банки

    • ИП

    • система Платон

  • Бухгалтерский учет и отчетность

    • ККТ

    • Бухгалтерская отчетность

    • КБК

  • Кадры

    • Выплаты персоналу

    • Больничный лист

    • Декретный отпуск

    • Отпуск

  • Налоги

    • УСН

    • ЕНВД

    • ПСН

    • НДС

    • Страховые взносы ФСС

    • НДФЛ

    • Страховые взносы ПФР

    • 6-НДФЛ

    • Проверки

  • Право

    • Штрафы

Все рубрики

Читайте также

Банки | 12:55 21 августа 2020
Учет в Росфинмониторинге – условие получение кредитов лизинговыми компаниями

Аудит | 10:55 14 декабря 2018
Аудиторы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сомнительных сделках клиентов

Банки | 10:13 18 августа 2017
Как заполнить реквизит «107» платежного поручения

Код 22 в платежном поручении 2017

Банки
Код 22 в платежном поручении 2017

Банки
Объявление на взнос наличными: образец заполнения

Сводное платежное поручение

Банки
Сводное платежное поручение

Банки | 15:54 7 марта 2018
Подать в банк сведения из ПФР можно через портал госуслуг

Банки | 13:17 18 апреля 2018
Для банков, участвующих в госконтрактах, ввели новые требования

Банки | 11:55 5 июня 2018
На что обратить внимание в договоре страхования при получении кредита в банке

Банки
Ключевая ставка ЦБ РФ в 2018 году: таблица

Банки | 15:30 9 августа 2018
ЦБ уверен, что ставки по кредитам не вырастут

Банки | 14:00 4 сентября 2018
Достоверность кредитных историй повысят

Банки | 14:09 9 октября 2018
«Антиотмывочный» контроль за финансовыми операциями усилят

Банки
Сведения, составляющие банковскую тайну

Банки
Электронная система информирования банков

Популярное

Статистическая отчетность
Форма 1-предприниматель за 2020 год: бланк и образец заполнения

Статистическая отчетность
Форма МП-сп за 2020: бланк и образец заполнения

Бухгалтерский учет
Путевой лист для ИП 2021

Пенсионеры
Индексация ЕДВ в 2021 году: последние новости

Регистрация налогоплательщиков
Новая форма Р13014: бланк и образец заполнения

Экономика и бизнес
Продление маркировки одежды: последние новости

Экономика и бизнес
Обязательная маркировка товаров с 2021 года: перечень

НДФЛ
Заявление на возврат НДФЛ: образец 2020

Налоги и взносы
Страховые взносы в 2021 году: ставки (таблица)

ПСН
ПСН: страховые взносы 2021

Кадровое делопроизводство
Медосмотр при приеме на работу – 2021

Бухгалтерский учет, Кадровое делопроизводство
Новые сроки хранения документов: таблица

Банки
Поля платежного поручения в 2021 году: образец

Как узнать номер СНИЛС

Страховые взносы ПФР
Как узнать номер СНИЛС

Кадровое делопроизводство
Нормативно-правовые акты по охране труда 2021

Логотип сайта Современный предприниматель
Современный предприниматель
Налоги и учет для малого бизнеса

Мы в социальных сетях

© 2006 — 2021
Все права защищены.
При полном и частичном использовании материалов, активная ссылка на spmag.ru обязательна, при условии соблюдения правил перепечатки.

  • Рубрики
    • УСН
    • ЕНВД
    • ПСН
    • НДС
    • Налог на прибыль
    • Другие рубрики
  • Основные разделы
    • Новости
    • Статьи
    • Формы документов
    • Ответы на вопросы
  • О сайте
  • Контакты
  • Политика по обработке персональных данных
]]>]]> ]]> Рейтинг@Mail.ru]]> ]]> Яндекс цитирования]]>