Иностранные акции для российских инвесторов

Можно ли сегодня купить иностранные акции

Несмотря на наличие многочисленных ограничений, российские инвесторы в 2025 году сохраняют возможность приобретения иностранных акций через зарубежных брокеров.

На сегодняшний день существует немного компаний, готовых предоставить такие услуги. Одна из них — Interactive Brokers. Данный брокер пользуется у россиян наибольшей популярностью. В настоящее время он продолжает открывать счета для граждан РФ.

Обслуживание Interactive Brokers не предоставляется жителям Крыма и новых регионов России.

Следует учитывать, что периодически компания закрывает ранее зарегистрированные счета. Такая ситуация возникла, например, в октябре 2024 года. Счета, подлежащие закрытию, были определены в выборочном порядке. Соответствующие уведомления получили инвесторы, не принимающие активного участия в торговле на бирже.

Внимание! Для сохранения активности счета, открытого у Interactive Brokers, рекомендуется регулярно заключать сделки покупки и продажи ценных бумаг.

Российские инвесторы могут также воспользоваться услугами Freedom Finance Global. Для открытия счета необходимо документально подтвердить личность и адрес регистрации. Дополнительно потребуется предоставить ИНН.

При этом следует учитывать, что право на работу с зарубежными активами в России зависит от статуса инвестора.

Иностранные акции в России

С января 2025 года Центральный Банк РФ установил ограничения: неквалифицированные инвесторы утратили возможность работы с иностранными акциями. Исключением являются ценные бумаги стран ЕАЭС.

Подробности см. в полном тексте Указания Банка России от 01.10.2024 № 6885-У. Вы можете открыть актуальный текст указания БР в системе КонсультантПлюс после подключения бесплатного пробного доступа или используя платную версию системы (цену на подключение КонсультантПлюс можно узнать здесь).

Ограничения касаются и фьючерсов на иностранные акции, предполагающих реальную поставку базового актива.

Ранее, в октябре 2022 года, регулятор ввел запрет на торговлю акциями недружественных стран для неквалифицированных инвесторов. В это время единственной российской биржей, продолжавшей вести торги зарубежными ценными бумагами, являлась СПБ. Площадка попала под воздействие американских санкций в ноябре 2023 года. С этого момента все операции с иностранными активами на бирже были прекращены.

Инвестирование в иностранные акции через фьючерсы

Безопасным легальным способом инвестирования в иностранные акции для российских неквалифицированных инвесторов являются вложения в производные инструменты — фьючерсы на американские индексы S&P, Nasdaq, Russell 2000, немецкий Dax и японский Nikkei 225. 

Внимание! Динамика фьючерсов полностью повторяет движение графиков иностранных индексов. При этом расчеты по производным инструментам осуществляются в российских рублях. Работа с фьючерсами не связана с рисками блокировок.

Неквалифицированные инвесторы лишены права работы с контрактами на реальную поставку иностранных акций. Но фьючерсы, которые торгуются на Московской бирже, являются расчетными. Они подлежат исполнению ежеквартально. После истечения срока действия одного из них можно приобрести аналогичный фьючерс с более отдаленной датой экспирации. Покупая инструмент срочного рынка, инвестор делает ставку на рост или падение стоимости базового актива.

Важные правила инвестирования во фьючерсы на иностранные индексы

При работе с фьючерсами на иностранные индексы инвесторам необходимо учитывать несколько важных нюансов:

1. Отсутствие необходимости полной оплаты контракта. Приобретая фьючерс, инвестор вносит только сумму гарантийного обеспечения. Ее размер зависит от условий брокера. В периоды рыночной нестабильности величина гарантийного обеспечения может быть увеличена. При возникновении непредвиденной ситуации может появиться необходимость внесения инвестором дополнительной суммы. В противном случае позиция может быть закрыта в принудительном порядке. Как правило, величина гарантийного обеспечения составляет 10 – 40 % от полной стоимости контракта. Если прогнозы инвестора осуществятся, сделка принесет прибыль. В противном случае сумма гарантийного обеспечения будет утрачена безвозвратно.
2. Высокая волатильность. Стоимость фьючерса может меняться несколько раз в течение одного торгового дня. Если она упадет, у инвестора образуется отрицательная вариационная маржа. Для покрытия убытков необходимо иметь на брокерском счете дополнительные средства.
3. Отсутствие защиты от рисков девальвации рубля. Фьючерсы предоставляют инвесторам возможности заработка на изменении стоимости базового актива. Получить доход от колебаний курса иностранной валюты с помощью данного инструмента невозможно.
4. Отсутствие права выбора конкретного эмитента. Приобретая фьючерс, инвестор вкладывает средства в индекс широкого рынка. Динамика отдельной акции может оказаться более стремительной, но заработать на ней в данном случае невозможно. Тем не менее, вложения в пакет акций имеют определенное преимущество. Они обеспечивают диверсификацию и защиту от рисков банкротства отдельного эмитента.

Внимание! Нужно учитывать наличие дополнительных условий, действующих в России в отношении неквалифицированных инвесторов. Для получения доступа к работе с инструментами срочного рынка необходимо пройти специальное тестирование. Количество попыток не ограничено.

Узнайте больше о тестировании для неквалифицированных инвесторов в Базовом стандарте, утвержденном Банком России (Протокол от 29.12.2022 N КФНП-49), размещенном в системе КонсультантПлюс. Ознакомьтесь с полным текстом, подключив бесплатный пробный доступ в систему. Узнать цену на постоянное использование КонсультанПлюс можно здесь.

Инвестирование в иностранные акции через криптовалютные биржи

Некоторые криптовалютные биржи представляют возможность работы с иностранными акциями. Одной из таких площадок является Bitpanda. Вложения в иностранные активы через криптовалютные биржи предусматривают не покупку конкретной отдельной ценной бумаги, а заработок на фьючерсах. Доход инвестора, как и при заключении сделок на бирже, формируется за счет изменения стоимости базового актива.

Для проведения финансовых операций используются стейблкоины USDT. Преимуществом вложений в производные инструменты на криптовалютной бирже является низкий уровень комиссий. Размер удержаний не превышает 0,04 % от суммы сделки. На площадке представлен широкий выбор инструментов. В качестве базового актива фьючерсов используются иностранные акции в количестве 9 000. Это обеспечивает инвесторам возможность выбора наиболее подходящих вариантов контрактов для вложений.

Можно ли купить иностранные акции на ИИС

Покупка иностранных акций за счет средств, хранящихся на ИИС, запрещена. Это касается и ценных бумаг российских эмитентов, зарегистрированных за рубежом. Если иностранные акции были приобретены на ИИС ранее, инвестор может продолжить их хранение или продать.