Как предъявить исполнительный лист в банк должника?

Question

Accepted Answer

Когда нужно подавать исполнительный лист в банк

Правила предъявления исполнительных документов непосредственно в банк регламентирует ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Согласно данной норме, исполнительный документ направляется в кредитную организацию только если он содержит требования:

о взыскании денежных средств;
об аресте денежных средств.

Что касается целесообразности направления листа напрямую в банк, то оно имеет смысл только если вы точно знаете, что в конкретной кредитной организации у должника есть счет и по нему выполняются финансовые операции.

Срок исполнения банком исполнительного листа, предъявленного взыскателем, в настоящее время не урегулирован законодательно. Согласно ч. 1 ст. 36 Федерального закона «Об исполнительном производстве», содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства. Однако в случае с предъявлением листа в кредитную организацию исполнительное производство не возбуждается, а значит, и течение сроков не начинается.

На практике банки исполняют исполнительные документы в течение нескольких дней, если на счету должника есть денежные средства. Если же их нет и они не поступают туда, то исполнение может затянуться на годы. Именно поэтому направлять исполнительный документ в банк следует лишь в том случае, если вы уверены, что у должника есть счета с деньгами (или у вас есть веские основания полагать, что это так).

В какой банк подать исполнительный лист?

Итак, вы решили взыскивать деньги с должника через банк, но куда предъявлять исполнительный лист? Все просто: в ту кредитную организацию, где у него есть счета. Ведь банки осуществляют взыскание только при наличии такой возможности. Они не ищут денежные средства и иное имущество должника, как это делают судебные приставы.

Если вы не знаете, в какой кредитной организации открыт счет должника, есть ли по нему движение денег и есть ли он вообще, лучше направить исполнительный документ в ФССП. Судебный пристав-исполнитель сделает запросы в российские банки, установит эту информацию и в зависимости от полученных данных сам обратит взыскание на денежные средства со счетов должника (или, если их нет, будет искать другое имущество и доходы).

Как составить заявление в банк о предъявлении исполнительного листа

Содержание заявления, которое направляется в банк вместе с исполнительным документом для исполнения, устанавливает ч. 2 ст. 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве». Согласно данной норме, в документе обязательно должна быть указана следующая информация:

Реквизиты счета взыскателя, на которые следует перечислять взысканные с должника денежные средства. Разрешены только счета, открытые в российских кредитных организациях.
Информация о взыскателе. Это ФИО, гражданство, паспортные данные, сведения о месте регистрации, ИНН. Если взыскатель является иностранцем, также потребуется информация о документе, который дает право на законное пребывание такого лица в России (например, миграционная карта и разрешение на временное проживание).

Если взыскателем является юридическое лицо, в документ обязательно нужно включить ИНН или код иностранной организации, ОГРН и адрес.

Если данные сведения не будут указаны, в соответствии с ч. 3 ст. 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве» он возвращается взыскателю без исполнения.

В остальном заявление составляется в свободной форме. Чтобы у кредитной организации, которая будет исполнять исполнительный документ, не возникло вопросов к нему, в документ помимо указанной выше информации следует включить:

данные о банке-получателе;
слово «Заявление»;
текст с просьбой принять к исполнению исполнительный документ;
дату составления заявления.

Также не будет лишним указать свои контактные данные для связи — например, мобильный телефон и адрес электронной почты. Это поможет быстро решать проблемы, если они появятся в ходе исполнения исполнительного документа.

Бумага утверждается подписью взыскателя. Если документ направляет его законный представитель, то к нему должна быть приложена нотариально удостоверенная доверенность на выполнение соответствующих действий. Кроме того, представитель в заявлении должен указать сведения о себе, аналогичные предусмотренным ч. 2 ст. 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве» данным о взыскателе (последние также указываются).

Как подать исполнительный лист в несколько банков?

Если вы не знаете, в какой банк предъявить исполнительный лист, и хотите направить его сразу в несколько кредитных организаций, так сделать не получится. Дело в том, что к исполнению принимаются только оригиналы исполнительных документов. А оригинальный лист будет только один, получить его дубликат можно только в случае утери.

Если есть основания полагать, что у должника счета в нескольких банках или вы не знаете, где именно он держит деньги, лучше обратиться в ФССП. Судебные приставы в рамках исполнительного производства проверяют все кредитные организации, работающие на территории Российской Федерации. И несколько оригиналов исполнительного листа для обращения взыскания на счета им для этого не нужно. Достаточно соответствующего постановления судебного пристава-исполнителя, утвержденного его подписью и заверенного печатью.

Как отозвать исполнительный лист из банка?

Отзыв исполнительного листа из банка никак не урегулирован. На практике для него нужно направить в кредитную организацию заявление в свободной форме с просьбой вернуть документ взыскателю и прекратить его исполнение.

После возврата исполнительного листа его можно применить в течение трех лет снова в банк, по месту получения дохода должником или в ФССП. Данный срок отсчитывается не с момента выдачи исполнительного документа судом, а со дня его возврата взыскателю. Ведь в соответствии с. п. 1 ч. 1 ст. 22 Федерального закона «Об исполнительном производстве» этот срок прерывается предъявлением исполнительного документа к исполнению.