Операции по счету относят к подозрительным в следующих случаях:
- есть платежи, нехарактерные для осуществляемой деятельности;
- обналичена выданная субсидия;
- при отказе предъявить документы, которые запросил банк;
- отсутствие движения по счету больше 3 мес., после чего поступили средства, которые затем сняли;
- размер наличных денег существенно превышает те средства, которые вносятся на счет;
- на счет внесены деньги, при этом сведений об их источнике нет;
- отказ от операции, к которой у банка появились вопросы;
- отсутствие операций по уплате налогов, зарплаты, нет хозрасходов;
- есть переводы денег на карту ИП при отсутствии операций по деятельности;
- на счет начислили деньги, которые сразу сняли;
- отправка платежек с одного устройства, но со счетов различных компаний;
- возврат займа, взятого наличными либо со счета иного банка.
Обратите внимание: с 01.07.2022 ИП с высоким уровнем риска вправе только:
- производить обязательные платежи (уплачивать налоги, взносы, проч.);
- перечислять зарплату, компенсационные выплаты сотрудникам;
- погашать кредитные обязательства, если они появились до того, как ИП отнесли к высокой группе риска;
- для ИП – получать выплату до 30 тыс. р. в месяц именно на себя и каждого члена семьи без дохода;
- проводить операции по списанию средств, выдачи наличных денег при банкротстве либо в рамках погашения требований кредиторов при ликвидации;
- после исключения ИП из ЕГРИП (компании из ЕГРЮЛ) – списывать деньги и выдавать наличные по исполнит. листам, в т. ч. в пользу участников (правка применима с 01.10.2022).
Банк не будет открывать таким клиентам новые счета, выполнять их распоряжения, выдавать наличные, переводить деньги через СБП либо электронные средства платежей, которыми, кстати сказать, воспользоваться они не смогут. Выдавать либо переводить остаток средств на счете данным клиентам по их инициативе тоже не будут.
