Ограничение на снятие наличных для ИП: с 1 июля 2022 года не более 30 000 рублей при блокировке счета

02.08.2022
0
С 01 июля 2022 года предпринимателей распределили по трем группам риска (по так называемому «светофору»): зеленые, желтые, красные (см. ФЗ № 115 от 07.08.2001). Для высокой группы риска (красной) установлены самые жесткие запреты, в числе которых – ограничение на снятие наличных для ИП.

Операции по счету относят к подозрительным в следующих случаях:

  • есть платежи, нехарактерные для осуществляемой деятельности;
  • обналичена выданная субсидия;
  • при отказе предъявить документы, которые запросил банк;
  • отсутствие движения по счету больше 3 мес., после чего поступили средства, которые затем сняли;
  • размер наличных денег существенно превышает те средства, которые вносятся на счет;
  • на счет внесены деньги, при этом сведений об их источнике нет;
  • отказ от операции, к которой у банка появились вопросы;
  • отсутствие операций по уплате налогов, зарплаты, нет хозрасходов;
  • есть переводы денег на карту ИП при отсутствии операций по деятельности;
  • на счет начислили деньги, которые сразу сняли;
  • отправка платежек с одного устройства, но со счетов различных компаний;
  • возврат займа, взятого наличными либо со счета иного банка.
Статья по теме: Банковский светофор с 1 июля: критерии отнесения юрлиц и ИП к группам риска Банк России свежим решением утвердил перечень критериев отнесения хозяйствующих субъектов к группам риска совершения подозрительных операций. Рассмотрим ключевые положения документа и определим его практическую значимость для предприятий. Подробнее

Обратите внимание: с 01.07.2022 ИП с высоким уровнем риска вправе только:

  • производить обязательные платежи (уплачивать налоги, взносы, проч.);
  • перечислять зарплату, компенсационные выплаты сотрудникам;
  • погашать кредитные обязательства, если они появились до того, как ИП отнесли к высокой группе риска;
  • для ИП – получать выплату до 30 тыс. р. в месяц именно на себя и каждого члена семьи без дохода;
  • проводить операции по списанию средств, выдачи наличных денег при банкротстве либо в рамках погашения требований кредиторов при ликвидации;
  • после исключения ИП из ЕГРИП (компании из ЕГРЮЛ) – списывать деньги и выдавать наличные по исполнит. листам, в т. ч. в пользу участников (правка применима с 01.10.2022).

Банк не будет открывать таким клиентам новые счета, выполнять их распоряжения, выдавать наличные, переводить деньги через СБП либо электронные средства платежей, которыми, кстати сказать, воспользоваться они не смогут. Выдавать либо переводить остаток средств на счете данным клиентам по их инициативе тоже не будут.

Специализация: все виды систем налогообложения, бухотчетность, МСФО

Эксперт в сфере права, бухучета, финансов и налогообложения. Общий стаж профессиональной деятельности с 2007 года. За это время успешно работала на должностях налогового консультанта, заместителя главного бухгалтера, главного бухгалтера, финансового директора. Автор множества публикаций по практическому применению бухгалтерского, налогового и трудового законодательства для различных профессиональных электронных СМИ. С отличием окончила факультет управления и психологии Кубанского государственного университета и Адыгейский государственный университет по специальности «Бухгалтерский учет и аудит».

Посмотрите другие статьи и образцы документов раздела: Банки
Оставить комментарий