В России готовится к запуску инвестиционный продукт, связанный с биткоином. Это новая облигация от «Финам», которая будет обладать следующими характеристиками:
- Структурная облигация будет выражена в рублях, однако доходность по ней станет рассчитываться в долларах.
- Минимальный размер вложений составляет 200 000 руб., а комиссия брокера – 1 %.
- В случае роста стоимости спотового ETF на биткоин хотя бы на 1 процентный пункт в течение полугода, инвесторы могут рассчитывать на прибыль до 20 %.
- Если цена спотового ETF на биткоин от BlackRock упадет на 30 %, инвесторам вернут их первоначальные вложения. Однако при более значительном снижении стоимости криптовалюты убытки будут определяться не от исходной цены, а от уровня защиты, составляющего 70 % от первоначальной стоимости структурной облигации.
Облигация, связанная с биткоином, будет предлагаться только квалифицированным инвесторам. Узнайте больше о статусе квалифицированного инвестора в системе КонсультантПлюс. Вы можете использовать для этого бесплатный пробный доступ на 2 дня или подключить платную версию (узнать цену на подключение к системе КонсультантПлюс можно здесь).
***
До текущего момента брокерские и инвестиционные компании в России не предлагали вариантов инвестиций в криптовалюту. Единственным вариантом вложений в криптоактивы для частных лиц пока остается покупка монет/токенов или деривативов, для которых они выступают базовыми активами, на централизованных или децентрализованных криптобиржах. При этом достаточно велики риски: вопрос с регулированием оборота криптовалют на территории страны пока полностью не решен, площадки под давлением стран Запада вводят санкции в отношении российских клиентов, налогообложение доходов тоже пока понятно не всем.
Со структурной облигацией от ГК «Финам» все эти проблемы инвесторов исчезают. Фактически, ее владелец получает доход (или убыток) от изменения курса биткоина, не приобретая при этом сам криптовалюту. Санкции в отношении своих клиентов российский брокер вводить точно не станет, при этом, выступая налоговым агентом, сам удержит необходимые суммы и отправит сведения в ФНС. К сожалению, продукт будет доступен только квалифицированным инвесторам, поскольку относится к сложным и влечет за собой значительные для неквалов риски.
