Проблемы покупки иностранных акций
После применения к российским брокерам американских санкций зарубежные акции на их счетах были заморожены. Ситуация усугубилась после блокировки НКО "Национальный расчетный депозитарий" (далее - НРД) со стороны Euroclear. Это послужило причиной разрыва связей между депозитариями. В результате были заблокированы счета россиян, вложивших средства в ценные бумаги зарубежных эмитентов. Согласно данным ЦБ РФ, количество пострадавших частных инвесторов составило около 5 миллионов человек. Стоимость заблокированных активов приблизительно равна 6 триллионам рублей.
Узнайте больше о статусе и полномочиях НКО "Национальный расчетный депозитарий" в системе "КонсультантПлюс". Постоянный доступ в систему платный, цену можно узнать здесь. Если вы хотите попробовать пользоваться КонсультантПлюс, подключите бесплатный пробный доступ на 2 дня по ссылке.
Позднее ряд российских банков и НРД попали под воздействие новых санкций. Денежные переводы из РФ за рубеж были ограничены. В целях снижения инфраструктурных рисков Центральный Банк вынес распоряжение о запрете торговли иностранными акциями в отношении неквалифицированных инвесторов.
НРД находится под воздействием ограничительных мер Евросоюза с июня 2022 года. Позднее к нему были применены американские санкции. В связи с этим, процесс разблокировки активов россиян, получивших бельгийские лицензии, был приостановлен. Со временем к странам, применившим санкции, направленные на блокировку счетов НРД, присоединилась Великобритания.
Ранее россияне могли свободно приобрести иностранные ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже. Но в отношении данной биржи в настоящее время действуют ограничительные меры. В связи с этим, российским инвесторам пришлось столкнуться с блокировкой не только американских, но и гонконгских акций.
С января 2024 года торговля зарубежными активами на ИИС запрещена. В январе 2025 года в действие вступил закон о запрете работы неквалифицированных инвесторов с иностранными ценными бумагами (за исключением акций ЕАЭС).
Внимание! На сегодняшний день иностранные ценные бумаги на биржах РФ не торгуются. Исключением являются активы стран ЕАЭС.
В ноябре 2024 года ЕЭК разработал и одобрил проект допуска брокеров и дилеров из стран Таможенного союза к участию в торгах на биржах других государств «пятерки». Основанием для ведения такой деятельности служит специальная лицензия. Получить ее можно в уполномоченном органе своего государства.
Соглашение направлено на формирование единого пространства для проведения биржевых операций. К работе с акциями компаний стран ЕАЭС в России допускаются инвесторы с любым статусом, включая неквалифицированных.
Как купить иностранные акции в 2025 году
Граждане РФ могут приобрести иностранные акции через российских брокеров, предлагающих возможность выхода на зарубежные рынки. Для этого необходимо получить статус квалифицированного инвестора. При посредничестве отечественного брокера для заключения сделок используются рубли. В данном случае не следует рассчитывать на рыночные котировки акций по причине отсутствия доступа к организованным торгам. Сделки заключаются на внебиржевом рынке.
Например, «Финам», в отличие от других российских брокеров, предлагает возможности получения доступа к американским и другим иностранным торговым площадкам. Для этого необходимо зарегистрировать счет Сегрегированный Global или воспользоваться уже существующим обычным для приобретения ценных бумаг с приставками NYSE или NASDAQ. Во втором случае инвестор получает право владения активами через российский контур. Сегрегированный Global обеспечивает возможность покупки ценных бумаги через кипрскую юрисдикцию.
Внимание! По мнению специалистов «Финам», использование Сегрегированного Global счета способствует повышению уровня безопасности и защите от санкций.
При сотрудничестве с брокером клиенты получают доступ к американским биржам NYSE, NASDAQ, CBOE, пользующимся наибольшей популярностью у инвесторов, а также к терминалу FinamTrade, работающему на основе Lime Trader. Компания обеспечивает и прямой выход к торгам гонконгских площадок.
Статья по теме: Американские акции теперь доступны в России через деривативы В марте отечественные форекс-дилеры начнут торговлю деривативами на североамериканские акции. В РФ действуют всего 4 форекс-дилера, 3 из которых планируют начать операции с форвардными контрактами на сырьевые активы и зарубежные акции благодаря изменениям в регулировании, внесенным Центральным банком РФ. Подробнее«Финам» принимает все необходимые меры для соблюдения требований американских бирж. Возможность введения санкций против данного брокера считается маловероятной, но не исключается. Инфраструктурные риски при работе с российским брокером находятся на высоком уровне. Это необходимо учитывать инвестору, чтобы быть готовым к возможным проблемам. При их возникновении потребуется срочный вывод средств со счета.
На сегодняшний день сотрудничество с брокером «Финам» считается самым удобным и дешевым (по причине небольших комиссий) способом приобретения иностранных бумаг в условиях действующих ограничений.
Покупка иностранных акций через зарубежных брокеров
В настоящее время выбор зарубежных брокеров для российских инвесторов ограничен. Не многие иностранные компании готовы предложить услуги гражданам РФ.
Interactive Brokers
Interactive Brokers — это один из самых крупных брокеров не только в США, но и во всем мире. Его клиентами являются граждане 33 стран. Данный брокер предоставляет доступ ко всем ведущим торговым площадкам земного шара, включая NYSE, CBOE, NASDAQ, HKEX, TSE, XETRA, LSE и др.
Несмотря на сложную геополитическую ситуацию и наличие ограничительных мер, применяемых по отношению к российским инвесторам, Interactive Brokers на сегодняшний день продолжает предоставлять услуги гражданам РФ.
Внимание! Обязательным условием сотрудничества с Interactive Brokers является активное ведение торговли. В противном случае счет клиента может быть заблокирован. Такие ситуации уже возникали в прошлом, например, осенью 2024 года.
Для открытия счета необходимо заполнить анкету на сайте брокера. Процедура занимает от 15 минут до часа. Решение принимается брокером в течение нескольких часов или дней.
При оформлении заявки необходимо подтвердить личность и адрес регистрации инвестора путем предоставления соответствующих документов. Потребуется также загрузить в систему скан ИНН.
Пополнить счет картой российского банка невозможно. Следует использовать платежный инструмент иностранного финансового учреждения с поддержкой SWIFT-переводов онлайн. При отсутствии карты зарубежного банка открытие счета с депозитом менее 2 миллионов рублей утрачивает свою целесообразность. Это связано с высокой стоимостью финансовых операций. Следует отметить, что условия денежных переводов постоянно ужесточаются.
Для российских инвесторов действуют ограничения в отношении валют. Запрещены финансовые операции и транзакции с использованием юаня, турецкой лиры, японской йены, венгерского форинта, датской кроны, швейцарского франка.
Freedom Finance
Ранее Freedom Finance имел статус российского брокера. На сегодняшний день он является казахстанской структурой.
Freedom Finance работает в 15 странах, включая государства Европы и США. Акции данной компании торгуются на американской бирже NASDAQ. В связи с этим, Freedom Finance находится в зоне пристального внимания европейских и американских регуляторов. На сегодняшний день компания полностью соответствует их требованиям.
Для регистрации счета российскому инвестору нужно иметь казахстанский ИНН. Следует отметить, что это требование применяется не ко всем. Данный документ может быть запрошен при возникновении необходимости открытия банковского счета. В процессе заполнения анкеты на сайте брокера потребуется подтвердить документально личность клиента и место его регистрации. При возникновении сложностей можно обратиться за помощью к оператору технической поддержки. Обслуживание может быть предоставлено на русском языке.
Внимание! Как правило, сложности с регистрацией счетов у российских инвесторов на сайте Freedom Finance не возникает. Требования к размеру капитала отсутствуют.
Недостатком брокера является высокий размер комиссий. Но риски санкций в данном случае ниже, чем при сотрудничестве с Interactive Brokers.
Как неквалифицированному инвестору купить иностранные акции
Для неквалифицированных инвесторов, желающих приобрести иностранные акции, тоже существует несколько доступных вариантов.
- CFD-контракты. Позволяют инвестировать в иностранные акции без необходимости их фактического приобретения. Это контракты, которые заключаются на разницу в цене актива между моментом открытия и закрытия позиции. Для торговли CFD-контрактами не нужно владеть самим активом, достаточно залога, а вся прибыль или убыток определяется разницей в цене.
- Фьючерсы на индексы также могут быть вариантом для покупки акций иностранных компаний. Такие фьючерсные контракты позволяют инвестору спекулировать на изменении стоимости целого индекса, включающего акции нескольких компаний. Например, можно торговать фьючерсами на индекс S&P 500, который включает в себя акции крупнейших американских компаний. Это позволяет получить прибыль, не покупая акции каждой компании отдельно. На Московской бирже доступны фьючерсные контракты на несколько зарубежных индексов, что также дает возможность россиянам участвовать в иностранных рынках.
