Что такое биржевые активы

Активы, предлагаемые на бирже

Биржевые активы — это инструменты разных видов, используемые для торгов на бирже.

Внимание! Чтобы получить доступ к участию в торгах финансовый инструмент должен пройти процедуру стандартизации. В ходе ее проведения производится верификация качество актива, определяется объем, кратный единице биржевого товара. После прохождения процедуры стандартизации финансовый инструмент может выступать в качестве объекта заключаемых сделок без дальнейшего осмотра.

Биржевые активы должны обладать такими качествами как:

• взаимозаменяемость;
• однородность;
• неизменность;
• обезличенность;
• массовость;
• подверженность свободному рыночному ценообразованию;
• пригодность для определения объемов и стоимости.

Биржевыми активами могут стать ценные бумаги, отобранные по таким характеристикам:

• тип актива, лежащего в основе ценной бумаги;
• формы выпуска и владения, а также собственности;
• доходность;
• возможность установления права собственности владельца;
• вид эмитента;
• обращаемость;
• уровень риска.

Начинающим инвесторам, в первую очередь, рекомендуется ознакомиться с теми активами, которые предлагаются на Московской бирже. Именно эта площадка является центральным ресурсом торгов в России. Здесь представлен самый широкий выбор инвестиционных инструментов.

Для начала необходимо ознакомиться с рынками, которые действуют на Московской бирже. Каждый из них обеспечивает доступ к определенным группам активов.

В этот список входят:

• фондовый рынок, на котором обращаются ценные бумаги разных типов;
• товарный рынок, предлагающий инвесторам разнообразные товары в физической форме, например, драгоценные металлы, сахар и др.;
• срочный рынок (рынок деривативов), на котором можно приобрести производные инструменты, т. е. контракты, такие как фьючерсы и опционы;
• валютный рынок внутри которого инвесторы совершают операции по покупке и продаже валют;
• денежный рынок, где участники торгов заключают сделки РЕПО и совершают кредитно-депозитные операции.

Активы фондового рынка Московской биржи

Фондовый рынок — это секция Московской биржи, на которой в качестве предмета сделок используются ценные бумаги. Он делится на два сегмента. На первом торгуются акции и паи инвестиционных фондов, на втором — облигации.

Фондовый рынок предлагает инвесторам такие финансовые инструменты:

• акции российских эмитентов;
• государственные облигации, которые сокращенно именуются ОФЗ;
• корпоративные облигации, эмитентами которых являются российские компании;
• замещающие облигации, которые являются аналогом евробондов, но предполагают расчеты в российских рублях;
• паи инвестиционных фондов — ПИФы;
• индексные фонды — ETF.

Активы товарного рынка

На товарном рынке инвесторы могут заключить сделки с такими активами:

• драгоценные металлы, а именно, золото и серебро;
• сахар;
• зерно.

Сделки, которые заключаются между участниками торгов на товарном рынке Московской биржи, предполагают фактическую поставку товаров. Драгоценные металлы зачисляются на обезличенные металлические счета (ОМС), зарегистрированные в российских банках.

Внимание! Физические лица не могут участвовать в сделках купли-продажи сахара и зерна. Совершать такие операции могут только компании, предоставившие Московской бирже пакет необходимых документов.

Активы срочного рынка

В секции срочного рынка Московской биржи торгуются фьючерсы и опционы. Это деривативы, базовым активом которых являются ценные бумаги, валюта и товары.

В перечень доступных инструментов включены контракты на:

• индексы Московской биржи, голубых фишек, РТС, волатильности;
• акции таких популярных эмитентов как Газпром, Сбербанк, Московская биржа, Яндекс и другие российские компании, ценные бумаги которых участвуют в биржевых торгах;
• ОФЗ;
• валютные пары;
• процентные ставки;
• инструменты товарного рынка: золото, палладий, серебро, платина, природный газ, нефть марок Brent и Light Sweet Crude Oil, сахар, алюминий, никель, медь, цинк.

Внимание! Большинство срочных контрактов Московской биржи являются расчетными. Они не предусматривают реальную поставку базового актива. Расчеты производятся в денежной единице. Исключением являются немногочисленные контракты на акции.

Активы валютного рынка

Инвесторы, торгующие на Московской бирже, могут приобрести иностранную валюту по самому выгодному курсу — биржевому. Площадка предоставила своим клиентам возможность прямого обмена, не предусматривающего необходимость промежуточной конвертации в российские рубли. На валютном рынке Московской биржи можно заключить сделки с некоторыми инструментами товарной секции а именно, с драгоценными металлами.

Минимальным лимитом для входа в позицию является одна единица базовой валюты. Предоставляются возможности для заключения маржинальных сделок.

Внимание! Не каждый брокер и не во всех тарифах обеспечивает клиентам доступ ко всем валютным парам, представленным на Московской бирже. Возможность прямого обмена без промежуточной конвертации в российские рубли следует уточнять на сайте компании, где открыт брокерский счет.

Что подойдет начинающему инвестору

Ознакомление с основами инвестирования рекомендуется начинать с фондового рынка. Акции и облигации — это классические финансовые инструменты, работа с которыми не требуют большого мастерства. Главное условие — выбор ценных бумаг надежных эмитентов. Наилучшим образом подойдут ОФЗ и акции голубых фишек. Не рекомендуется начинать работу с активного трейдинга. Умеренные и консервативные стратегии в первое время ознакомления с рынком являются наиболее безопасными.

Альтернативный вариант — вложения в БПИФы. При работе с данными активами инвестором не потребуется заниматься анализом ценных бумаг. БПИФы представляют собой готовые сбалансированные инвестиционные портфели. Все решения принимаются управляющей компанией. Инвестору нужно только приобрести пай фонда и дождаться роста его стоимости. Сделки с БПИФами заключаются таким же образом, как и с классическими ценными бумагами.

Прежде чем приступать к покупке активов, рекомендуется рассмотреть разные варианты и выбрать самые подходящие с учетом ряда важных критериев:

1. Ликвидность. Это один из самых важных критериев, учитываемых при выборе активов. От него зависит, насколько быстро инвестор сможет приобрести и при необходимости продать ценные бумаги по рыночной цене. Высокая ликвидность обеспечивает возможность экстренного реагирования на изменения рыночной ситуации.
2. Волатильность. Данный показатель отражает интенсивность колебания котировок актива. Начинающим инвесторам подойдут акции и облигации с умеренной волатильностью. Работа с такими активами обеспечивает оптимальный баланс между доходностью вложений и рисками. Высокая волатильность предполагает сильные колебания котировок. Работа в таких условиях может оказаться для начинающего инвестора слишком сложной.
3. Доступность. Необходимо убедиться, что выбранные активы могут быть приобретены через брокера. Частный инвестор по закону не может заключать сделки на бирже напрямую. Участие посредника является обязательным. Но наборы активов, предлагаемые разными брокерами, могут различаться. Рекомендуется заранее ознакомиться с доступными вариантами.

Независимо от того, какие активы инвестор выбрал для себя, важным условием для достижения успеха является обучение. Для получения необходимых знаний нужно выделить время, которое будет потрачено на освоение методов технического и фундаментального анализа. Их применение поможет принимать верные обоснованные решения при определении того, какие активы в текущем условиях способны принести наибольшую доходность.