Действующие правила признания инвестора квалифицированным
Законодательство не дает точное определение квалифицированного инвестора. Согласно п. 29 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» квалифицированным является инвестор, прямо признанный таковым российскими нормативными актами. В соответствии с ч. 2 ст. 51.2 закона № 39-ФЗ к квалифицированным инвесторам № 39-относятся:
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- клиринговые организации;
- финансовые сообщества, имеющие право эмитировать структурные облигации;
- кредитные организации;
- акционерные инвестиционные фонды;
- управляющие компании инвестиционных фондов;
- страховые компании;
- негосударственные пенсионные фонды;
- некоммерческие фонды;
- ЦБ РФ;
- ВЭБ.РФ;
- АСВ;
- Роснано;
- международные финансовые организации;
- РФ;
- организации под контролем РФ;
- международные фонды;
- личные фонды.
Кроме того, квалифицированными инвесторами являются коммерческие организации, с выручкой от 30 млрд ₽ в год и с чистыми активами не менее 700 млн ₽.
Также квалифицированным инвестором может стать физлицо при условии, если имеет активы на сумму от 6 млн руб., опыт работы по сделкам с финансовыми инструментами, оборот по таким сделкам от 6 млн руб., имущество от 6 млн руб., свидетельство о квалификации, выданное в соответствии с требованиями закона № 238-ФЗ. Чтобы стать квалифицированным инвестором, достаточно соответствовать лишь одному из этих условий.
Квалифицированные инвесторы имеют доступ к ряду операций, недоступных другим инвесторам — в частности, могут совершать сделки с отдельными видами иностранных ценных бумаг.
Внимание! Правила признания квалифицированным инвестором меняются в мае 2025. Полный текст закона в новой редакции вы можете прочесть в системе КонсультантПлюс. Для бесплатного пользования системой подключите пробный доступ на 2 дня по ссылке. Если вас не интересует полная версия изменений, читайте далее - мы кратко расскажем о сути изменений.
Новые правила признания квалифицированным инвестором с 23.05.2024
В ноябре 2024 ряд законодательных норм о квалифицированных инвесторах был изменен. Изменения ( внесены законом от 23.11.2024 № 390-ФЗ) начнут действовать с 23 мая 2025.
Фактически новые основания признать квалифицированным инвестором отданы на откуп Банку России:
- например, квалифицированный инвестор может иметь ученую степень, установленную нормативными актами Банка России;
- или квалифицированный инвестор имеет доход в размере и за период, установленный нормативными актами Банка России (причем закон предполагает, что Центробанк установит разные размеры обязательного дохода в зависимости от того, есть ли у инвестора ученая степень либо подтверждение знаний от брокера или форекс-дилера).
