Теперь банки не должны спрашивать паспорт у клиентов, желающих обменять денежные банкноты на сумму менее 40 000 руб. Соответствующие изменения внесены в ст. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
Поправки внесены законом от 19.11.2021 № 370-ФЗ и уже вступили в силу. Так, с 19.11.2021 клиенты банков, желающие обменять купюры различного достоинства или заменить поврежденные банкноты на общую сумму до 40 000 руб., не обязаны предъявлять паспорт. Прежний порог контроля составлял 15 000 руб.
При проведении таких операций на сумму от 40 000 до 100 000 руб. предусмотрена упрощенная идентификация клиентов. Однако в случае возникновения у сотрудника кредитной организации подозрений в отношении легитимности операции, он вправе потребовать у клиента паспорт.
Напомним, что порог контроля при обмене иностранной валюты также составляет 40 000 руб. – граждане вправе приобрести или продать валюту на сумму ниже этой отметки без предъявления паспорта.