ЦБ и Росфинмониторинг разрабатывают платформу для банков, которая поможет выявить связь между операциями клиентов со стандартными денежными средствами и криптовалютой. Сервис уже находится в пилотном режиме и проходит тестирование крупными кредитными учреждениями. По словам Ильи Бушмелева, директора по управлению портфелем проектов компании «Иннотех», пилотная версия выполнена в рамках президентского поручения.
В проекте задействованы 5 крупных банков. Процесс тестирования продлится до конца мая с возможностью продления. Целью «пилота» является разработка методических подходов и рекомендаций для кредитных организаций в области криптокомплаенса.
Это поможет улучшить регулирование криптовалют в России.
Стоит отметить, что подобные сервисы оценки финансовых рисков уже функционируют в России. Так, с 01.07.2022 г. работает сервис «Знай своего клиента» (ЗСК) Центрального банка России. Он позволяет анализировать финансовые транзакции банковских клиентов и определять их уровень риска в ракурсе сомнительности операций. А с начала 2021 г. существует сервис «Прозрачный блокчейн» от Росфинмониторинга, позволяющий анализировать криптотранзакции.
***
Необходимость регулирования операций в криптовалютах назрела давно. Банк России также регулярно предпринимает шаги, чтобы повысить прозрачность криптовалютных операций и исключить те, что противоречат действующим законам. Однако решить этот вопрос все еще крайне сложно, он требует тщательной проработки с участниками финансовой системы и, возможно, изменения законодательства. Пока же ЦБ РФ только нарабатывает необходимый инструментарий, и сервис «Знай своего криптоклиента» займет здесь достойное место.