Валютный надзор и управление относятся к основным показателям построения рыночной экономики. Этим занимаются власти страны, а также специальные уполномоченные органы и агенты. Все данные об урегулировании вопросов относительно валюты определены соответствующим нормативным актом – Федеральным законом № 173-ФЗ от 10 декабря 2003 г.
Органы валютного регулирования
Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются две инстанции:
- Правительство РФ;
- ЦБ РФ (главный банк страны).
Дополнительными органами валютного регулирования в РФ являются службы:
- финансового контролирования;
- таможенная;
- налоговая.
Основным органом валютного регулирования в России является ЦБ.
Агенты валютного контроля
Агентами валютного контроля являются:
- банки, подчиняющиеся главной финансовой организации;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- «Внешэкономбанк».
Данные организации ведут непосредственный надзор за перемещением валюты внутри своей деятельности.
Органы и агенты валютного контроля: полномочия и обязательства
Индивидуальной особенностью органа надзора за валютными движениями выступает их возможность утверждать специальные нормативные акты. Информация в них распространяется на всех граждан, находящихся на территории страны.
Органы и агенты валютного контроля могут:
- Проверять два показателя:
- соблюдение норм закона относительно движения валюты;
- правдивость предоставляемой отчетности.
- Делать запросы у физических и юр. лиц.
- Требовать документальные данные относительно валютных операций, в том числе по банковским счетам.
Законодательством установлен срок предоставления данных – семь дней с момента поступления запроса.
Органы валютного регулирования в РФ в лице должностных лиц имеют право:
- Давать рекомендации по исправлению недочётов и нарушений.
- Использовать наказания.
Агенты валютного контроля могут требовать документацию:
- паспорт;
- регистрационное свидетельство ИП;
- документальное подтверждение статуса юр. лица;
- свидетельство о постановке на налоговый учёт;
- регистрирующая документация на недвижимость;
- бумаги, дающие право совершать движение валюты;
- документы о брачных отношениях;
- таможенная документация;
- бумаги о подтверждении места проживания;
- иная сопроводительная документация.
Агенты валютного контроля вправе запрашивать только пакет документации, напрямую связанный с передвижением валюты. Она должна быть действительна на день предоставления.
Важно! Уполномоченный банк может отказаться проводить операцию с валютой, если не предоставлен нужный пакет документации либо присутствуют недостоверные данные.
К обязательствам агентов валютного контроля и их должностных лиц относятся:
- надзор за правильным исполнением норм относительно валюты;
- предоставление органам валютного контроля полного отчёта о совершаемых валютных перемещениях.
Органы валютного регулирования в РФ и агенты должны сохранять все виды тайн, установленные законом.
Орган власти координирует деяния в области надзора за движением валюты организаций исполнительной власти, а также регулирует их взаимосвязь с главным банком страны.
Определения организаций, контролирующих движение валюты, и их полномочия определены ст. 22 - 23 закона о валютном контроле.