Госдума приняла законопроект об исключении клиентов из «черных» списков банков

Государственная Дума приняла в третьем чтении законопроект, которым вносятся изменения в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения порядка возобновления операций по счетам клиентов банков, которым было отказано в банковском обслуживании в связи с подозрением нарушения законодательства об отмывании доходов.

Предусматривается, что при устранении оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе от проведения операций, банки обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания.

Кроме того, если банк принимает решение об отказе от проведения операции по счетам лица или об отказе от заключения с ним договора банковского счета (вклада), то клиент вправе представить в кредитную организацию документы, подтверждающие отсутствие оснований для принятия решения об отказе. Такие документы будут рассмотрены в срок не позднее 10 рабочих дней, после чего банк сообщит клиенту о возобновлении операций по счетам или о невозможности устранения оснований, по которым такие операции были прекращены. В этом случае клиент банка для решения проблемы сможет обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Центробанке.