Физлицу при обмене валюты заполнять анкету не придется
Банк России в информации от 24 декабря 2015 года разъяснил вопросы применения новых правил идентификации банками клиентов при обмене валюты.
Как сообщает ЦБР, дополнительных обязанностей для идентификации клиента не возникает у физлиц. От них, как и ранее, требуется только паспорт.
Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 руб. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность. При этом банк заполняет анкету, которая оформляется в соответствии с положением Банка России № 499-П. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими банками.
Напомним, что требования о заполнении анкеты банками вступили в силу с 27 декабря 2015 года.
