Перейти к основному содержанию
Логотип сайта Современный предприниматель
Современный предприниматель
Налоги и учет для малого бизнеса

Форма поиска

  • Главная
  • Новости
  • Статьи
  • Формы документов
  • Вопросы и ответы
  • Рубрики
  • Калькулятор НДС
  • Калькулятор пеней по налогам и взносам
  • Расчет фиксированного взноса ИП
  • COVID-19: все для работодателя и бухгалтера
  1. Главная
  2. Новости
  3. Прокуратура проверила нелегальных кредиторов

Прокуратура проверила нелегальных кредиторов

]]>Читайте нас в Яндекс Дзен]]>
МФО | 12:39 15 мая 2015

Органы прокуратуры провели проверки, направленные на выявление и пресечение нелегальной деятельности организаций по предоставлению потребительских займов, а также фактов несоблюдения требований законодательства и прав граждан со стороны некредитных финансовых организаций, сообщает пресс-служба Генпрокуратуры.

Прокурорское вмешательство потребовалось в республиках Мордовия, Хакасия, Хабаровском крае, Саратовской, Ульяновской областях и других регионах страны.

В Нижегородской области возбужден ряд дел об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 КоАП РФ (незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов). В Пензенской области приняты аналогичные меры в отношении общества, не имеющего статуса микрофинансовой организации и выдавшего тем не менее более 120 займов.

Значительное количество выявленных нарушений касается невыполнения некредитными финансовыми организациями обязанностей по предоставлению заемщикам полной и достоверной информации об адресах и режиме их работы, порядке и условиях предоставления, использования и возврата займов, в том числе при рекламировании оказываемых услуг, а также по размещению таких сведений в интернете. Подобные нарушения, ущемляющие права заемщиков и вводящие их в заблуждение, выявлены в Татарстане, Алтайском крае, Нижегородской, Мурманской, Пензенской областях, в Севастополе.

Нередки случаи несоответствия уставов организаций, правил предоставления займов и соответствующих договоров требованиям законодательства. В частности, в документах не отражаются стоимость займов, предусматривается необоснованный размер неустойки и не соответствующая закону очередность погашения задолженности, неправомерно определяется подсудность споров. По всем случаям приняты меры прокурорского реагирования.

В Воронежской области прокурором внесено 10 представлений в организации, правила предоставления микрозаймов которых не содержали информацию о порядке подачи заявки и перечне необходимых документов для заключения договора, незаконные положения правовых актов опротестованы. В Мурманской области возбуждено дело об административном правонарушении в отношении общества, которое предоставляло займы с начислением 730% годовых без возможности их досрочного погашения, а в Курской области – в связи с наличием в договоре займов незаконных положений об увеличении в одностороннем порядке процентной ставки и уплате штрафных санкций за досрочный возврат займа.

В сфере деятельности кредитных потребительских кооперативов обнаружены нарушения, связанные с неисполнением требований законодательства при приеме в члены кооперативов, ведении реестра пайщиков, предоставлении займов и исполнении обязательств по возврату денежных средств. В Алтайском крае по таким случаям в 2013-2014 годах направлено в суд 80 исковых заявлений в интересах граждан, которые в силу возраста и состояния здоровья не могли сами обратиться в суд. В Пензенской области в территориальные органы ФНС России направлены сведения о кооперативах, длительное время не осуществляющих реальной финансово-хозяйственной деятельности, не представляющих налоговую отчетность и отсутствующих по месту юридической регистрации для рассмотрения вопроса об их исключении из ЕГРЮЛ.

Немало претензий у прокуроров к деятельности ломбардов. Нарушения зафиксированы в части ненадлежащего исполнения требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов, несоблюдения требований к порядку оформления залоговых билетов, неисполнения обязанности страховать в пользу заемщика риск утраты и повреждения вещи, принятой в залог. В 2013 году – первом квартале 2015 года возбуждено свыше 200 уголовных дел данной категории. Наиболее распространены совершаемые руководителями и сотрудниками некредитных финансовых организаций преступления, связанные с хищением денежных средств граждан и юридических лиц путем обмана.

Всего по итогам проверок прокурорами выявлено 4,2 тыс. нарушений закона, в целях устранения которых внесено 1,5 тыс. представлений, принесено около 250 протестов на незаконные правовые акты, по требованию прокуроров к дисциплинарной и административной ответственности привлечено более 200 виновных лиц.

Рубрики: 
МФО
Tags: 
  • Генпрокуратура
  • ,
  • кредиты и займы
  • ,
  • проверки

Рубрики

  • Бизнес

    • Банки

    • ИП

    • система Платон

  • Бухгалтерский учет и отчетность

    • ККТ

    • Бухгалтерская отчетность

    • КБК

  • Кадры

    • Выплаты персоналу

    • Больничный лист

    • Декретный отпуск

    • Отпуск

  • Налоги

    • УСН

    • ЕНВД

    • ПСН

    • НДС

    • Страховые взносы ФСС

    • НДФЛ

    • Страховые взносы ПФР

    • 6-НДФЛ

    • Проверки

  • Право

    • Штрафы

Все рубрики

Читайте также

Экономика и бизнес | 12:14 1 декабря 2010
В Гусь-Хрустальном борются с организованной преступностью

МФО | 10:45 11 апреля 2019
Займы в МФО под залог жилья запретят

Коллекторские агентства | 16:24 29 января 2016, МФО | 16:24 29 января 2016
Коллекторов под личный контроль взял генеральный прокурор

Арбитраж | 17:06 7 апреля 2017
Передача имущества по соглашению об отступном облагается налогом

МФО | 16:21 5 апреля 2017
Центробанк закрыл 8 сайтов нелегальных кредиторов

МФО | 16:59 26 января 2018
МФО смогут выдавать займы малому и среднему бизнесу до 5 млн рублей

11:48 28 января 2015
Прокурорами субъектов РФ проведены проверки в сфере ценообразования

2016 | 15:00 28 декабря 2015
Генпрокуратура сформировала сводный план проверок предпринимателей на 2016 год

МФО | 12:54 18 мая 2015
МФО стали выдавать больше обеспеченных займов

Экономика и бизнес | 13:14 11 июня 2015
Единый реестр проверок малого бизнеса будет создан к 1 июля 2015 года

МФО | 13:49 16 августа 2017
Размер процентов по договору потребительского кредита, предложено ограничить

Коллекторские агентства | 14:41 16 декабря 2015
Коллекторы повсеместно нарушают законодательство

МФО | 14:22 26 июня 2017
ЦБР утвердил Базовый стандарт защиты потребителей услуг МФО

Экономика и бизнес | 14:29 16 октября 2015
Незаконные проверки малого бизнеса искоренить не удается

МФО | 12:39 17 июля 2017
Депутаты предлагают новые ограничения для МФО

Популярное

Бухгалтерская отчетность
Отчетность СНТ в 2021 году

Статистическая отчетность
Форма 1-предприниматель за 2020 год: бланк и образец заполнения

НДС
Новая форма декларации НДС (за 4 квартал 2020): образец заполнения

ККТ | 11:01 22 января 2021
Чек от ИП будет включать полные названия товаров

Экономика и бизнес
Маркировка с 2020 года: последние новости

Экономика и бизнес | 10:07 21 января 2021
Маркировку остатков одежды отложат

ПСН
ПСН: страховые взносы 2021

Статистическая отчетность
Форма МП-сп за 2020: бланк и образец заполнения

ККТ
Новые реквизиты кассового чека 2021

Банки
Как заполнять платежное поручение по налогам в 2021 году

НДФЛ
Заявление на возврат НДФЛ: образец 2020

Налоги и взносы
Страховые взносы в 2021 году: ставки (таблица)

Страховые взносы ПФР
Образец заполнения СЗВ-СТАЖ за 2020 год

Больничный лист
Переходный больничный 2020 – 2021

Как узнать номер СНИЛС

Страховые взносы ПФР
Как узнать номер СНИЛС

Логотип сайта Современный предприниматель
Современный предприниматель
Налоги и учет для малого бизнеса

Мы в социальных сетях

© 2006 — 2021
Все права защищены.
При полном и частичном использовании материалов, активная ссылка на spmag.ru обязательна, при условии соблюдения правил перепечатки.

  • Рубрики
    • УСН
    • ЕНВД
    • ПСН
    • НДС
    • Налог на прибыль
    • Другие рубрики
  • Основные разделы
    • Новости
    • Статьи
    • Формы документов
    • Ответы на вопросы
  • О сайте
  • Контакты
  • Политика по обработке персональных данных
]]>]]> ]]> Рейтинг@Mail.ru]]> ]]> Яндекс цитирования]]>