Образец договора конвертируемого займа

Договор конвертируемого займа по российскому праву

До недавних пор термин «договор конвертируемого займа» отсутствовал в российском гражданском законодательстве. Законом от 02.07.2021 № 354-ФЗ, вступившим в силу с 13.07.2021 г., он был включен в положения сразу нескольких нормативных актов. В частности, были введены новые статьи 32.3 Закона об АО от 26.12.1995 № 208-ФЗ и 19.1 Закона об ООО от 08.02.1998 № 14-ФЗ.

Рассматриваемый договор предусматривает право займодавца при наступлении определенных обстоятельств потребовать от заемщика в качестве альтернативы возврату суммы займа и процентов увеличения в свою пользу определенной доли в фирме (уставного капитала, акций). То есть, инвестированный заем займодавец через определенное время может конвертировать в долю от собственности заемщика.

Так, займодавец – участник ООО вправе потребовать увеличения его доли в обществе и уменьшения долей остальных собственников, а займодавец – третье лицо может требовать принятия его в общество и приобретения доли в УК также с уменьшением долей других участников. От непубличного АО займодавец вправе требовать размещения дополнительных акций определенного типа.

Договор конвертируемого займа может быть заключен только при условии заранее полученного согласия общего собрания акционеров или участников предприятия-заемщика, причем единогласного. Договор заключается в письменной форме, а если заемщик имеет статус ООО - подлежит обязательному заверению нотариусом, (п. 6 ст. 32.3 закона № 208-ФЗ, п. 3, 9 ст. 19.1 закона № 14-ФЗ).

Рассматриваемый договор должен содержать условия, существенные для договора займа, а также - специальные условия. К таким специальным условиям относятся (п. 4 ст. 19.1 Закона № 14-ФЗ, п. 2 ст. 32.3 закона № 208-ФЗ):

• сроки и обстоятельства, при которых кредитор может предъявить требование об увеличении размера уставного капитала заемщика или размещения дополнительных акций во исполнение заключенного договора;
• сумма (порядок ее определения), на которую произойдет увеличение номинальной стоимости доли кредитора в уставном капитале или цена размещения дополнительных акций.

Следует отметить, что правоотношения, в рамках которых заключался договор конвертируемого в долю займа в российской деловой практике регулярно встречался еще до принятия Закона № 354-ФЗ. Он предусматривает последовательное оформление:

• договора займа в связке с корпоративным договором (подробнее об этом - ниже);
• заявления о получении доли в уставном капитале, которое направляет заемщику кредитор в случаях, прописанных в договоре;
• протокола общего собрания учредителей/акционеров, по которому происходит включение кредитора в долю в бизнесе.

Можно говорить о том, что новая схема имеет некоторый уклон в пользу обеспечения соблюдения интересов кредитора. Как следствие, она должна способствовать активизации правоотношений в инвестиционной сфере. Кредитор, заключивший договор с обществом (одобренный собранием учредителей/акционеров заемщика), может быть уверен в отсутствии существенных правовых препятствий для входа в бизнес в случае, если заемщик не рассчитается по долгу.

Кроме того, в договоре нового типа могут быть прописаны различные ограничения на взаимодействие хозяйствующего субъекта с другими кредиторами. Это значит, что принятие управленческих решений руководством фирмы будет для текущего займодавца в той мере предсказуемым, что позволит ему рассчитывать на позитивный итог взаимодействия с фирмой - если не с точки зрения возврата долгов, то с точки зрения перспектив получения инвестиционного дохода за счет гарантированного получения доли в бизнесе.

Читайте также: Заем учредителю от ООО: договор, образец

Договор конвертируемого займа: образец

Договор конвертируемого займа, несмотря на то, что он долгое время формально не был закреплен в российском гражданском праве, как мы уже отметили выше, фактически составляется в виде связки из двух документов:

• Во-первых, это договор займа, в котором есть ссылка на то, что долг заемщика может быть погашен в рамках взаимозачета по корпоративному договору.
• Во-вторых, это соответствующий корпоративный договор, в котором сказано, что он составляется для обеспечения интересов займодавца по договору займа.

Вероятно, договор будет применяться в подобной структуре, пока не сформируется достаточная правоприменительная практика. Далее приведем пример, как может выглядеть подобный «гибридный» договор конвертируемого займа - образец его доступен ниже. Отметим, что подобная конструкция не противоречит положениям Закона № 354-ФЗ.

Читайте также: Возврат денежных средств по договору займа